Харьковский форум
 
 
 
Форум в социальных сетях:    
 
 
Магазин электроинструмента
 
 
 


Вернуться   Харьковский форум > Новости. Политика. История > Новости в Харькове, Украине и за рубежом > VGorode.ua

VGorode.ua Последние новости Харькова, афиша и мероприятия города

Ответ
 
Опции темы Поиск в этой теме Опции просмотра
Старый 26.12.2016, 16:30   #1  |  Поделиться
VGorode.ua (ТС)
 
Аватар для VGorode.ua
 
Регистрация: 28.01.2016
Сообщений: 7,914
VGorode.ua на пути к лучшему; 3%VGorode.ua на пути к лучшему, 3%VGorode.ua на пути к лучшему, 3%

Приватбанк: чего стоит опасаться после национализации: мнение харьковского юриста


Харьковский юрист Александр Зарайский в своем блоге высказал мнение о подводных камнях национализации Приватбанка.

Он объяснил, какие претензии могли возникнуть у НБУ к банку, и что изменится из-за национализации. Юрист обращает внимание на "три кита контроля" в банковском мире: 

запрет использования частных в т.ч. карточных счетов для ведения бизнеса и предпринимательской деятельности. "Даже если вы предприниматель, вы не имеете права получать деньги за товар или за услуги на ваш частный карточный счет", - поясняет Зарайский.

все операции на сумму свыше 150 тыс.грн. попадают под финмониторинг и банк обязан сбрасывать информацию о таких платежах в базу госфинмониторинга.

банки должны блокировать деньги, поступившие на счет клиента, если у банка возникает подозрение, что это рисковая операция, когда
1) Сумма денег, поступившая на карточный счет, не соответствует социальному и имущественному состоянию получателя (должности, уровню средней з.п. по этой должности, социальному статусу и т.п.).
2) Регулярность поступления платежей указывает на то что это деньги от предпринимательской деятельности, поступающие на частную карточку.
Если операция соответствует этим признакам, банк обязан блокировать эти деньги и попросить у получателя объяснения по поводу источников и оснований для получения этих денег. 
Юрист уверен, что Приват, в большинстве случаев, "крайне наплевательски относился к соблюдению инструкций и требований НБУ" касательно первого и третьего пунктов. 

"Мне известны случаи, когда Приват блокировал поступившие деньги и просил объяснить их происхождение. Но это все были единичные случаи, а не массовое явление. В 99,99% случаев Приватбанк не обращал внимания на такие операции, и этот факт привлекал к нему в качестве клиентов всех кто торговал в черную, или в серую, получая деньги на частные карты, открытые в Приватбанке. Приватбанк в свою очередь был заинтересован в привлечении таких клиентов, ведь только на снятии денег, банк зарабатывает около 10 миллионов в день или 300 миллионов в месяц", - рассказывает Александр Зарайский. 

По его мнению, единственное, что может изменится в Привате после его национализации, кроме, возможно, сервиса, - НБУ теперь начнет мониторить  все операции, которые могут вызвать подозрения, этого действительно стоит опасаться. 

"Другой вопрос есть ли у НБУ человеческие ресурсы, что бы не просто отсортировать все транзакции, выбрать из них рисковые (это можно сделать автоматически) и заблокировать их, а что бы потом обработать все обращения своих клиентов, по таким заблокированным суммам, просмотреть все предоставленные документы и т.д. и т.п.", - добавляет Зарайский.
Он советует задуматься о легализации своей деятельности всем, кто работал всерую, используя для рассчетов карты Привата.
 
ЧИТАЙТЕ ЕЩЕ:

Всем надоело: новости о Приватбанке уже ни на что не влияют

Все по полочкам: смотри ролик о национализации ПриватБанка




Источник: kh.vgorode.ua
VGorode.ua вне форума   Ответить с цитированием

После регистрации, реклама после первого сообщения, будет скрыта от просмотра.


Ответ

Нижняя навигация
Вернуться   Харьковский форум > Новости. Политика. История > Новости в Харькове, Украине и за рубежом > VGorode.ua


Опции темы Поиск в этой теме
Поиск в этой теме:

Расширенный поиск
Опции просмотра

Ваши права в разделе
Вы не можете создавать новые темы
Вы не можете отвечать в темах
Вы не можете прикреплять вложения
Вы не можете редактировать свои сообщения

BB коды Вкл.
Смайлы Вкл.
[IMG] код Вкл.
HTML код Выкл.

Быстрый переход



Текущее время: 00:01. Часовой пояс GMT +3.


Powered by vBulletin® Version 3.8.7
Copyright ©2000 - 2017, vBulletin Solutions, Inc. Перевод: zCarot
Copyright © 2014 - 2017 Kharkovforums

Время генерации страницы 0.09849 секунды с 8 запросами