Харьковский форум
 
 
 
Форум в социальных сетях:    
 
 
Магазин электроинструмента
 
 
 


Вернуться   Харьковский форум > Новости. Политика. История > Новости в Харькове, Украине и за рубежом > РБК

РБК РосБизнесКонсалтинг — ведущая российская компания в сферах масс-медиа и информационных технологий

Ответ
 
Опции темы Поиск в этой теме Опции просмотра
Старый 20.05.2016, 16:30   #1  |  Поделиться
РБК (ТС)
 
Аватар для РБК
 
Регистрация: 28.01.2016
Сообщений: 53,123
РБК на пути к лучшему; 2%РБК на пути к лучшему, 2%РБК на пути к лучшему, 2%

ЦБ обязали требовать у банков данные о вкладчиках



Фото: Олег Яковлев/РБК


Новый закон обязал ЦБ требовать у банков реестры вкладчиков, если есть основания для отзыва лицензии. Это поможет избежать уничтожения банками информации и «двойной бухгалтерии», как в Мособлбанке

Поправки в закон «О банках и банковской деятельности», уже подписанные президентом Владимиром Путиным, устанавливают дополнительные правила хранения банками информации, в том числе реестра вкладчиков и данных об операциях, а также порядок передачи ее в ЦБ.

Новые поправки обязали регулятора требовать резервную копию всех документов, включая реестр вкладчиков, если он видит основания для отзыва лицензии. А если же ЦБ видит основания для санации, ввел запрет на некоторые операции, ограничил привлечение вкладов или послал проверку в банк, то закон позволяет ему (а не обязывает) потребовать такие копии.

Банки обязаны всю информацию держать на электронных носителях, создавать в онлайн-режиме резервные копии баз данных, обеспечивать к ним ежедневный доступ регулятора и передавать их ему по первому требованию. Если банк это не делает, председатель правления, на имя которого адресуется большинство запросов ЦБ о предоставлении информации, должен быть привлечен к ответственности.

«В целях хранения информации об имуществе, обязательствах кредитной организации и их движении кредитная организация обязана отражать все осуществленные операции и иные сделки в базах данных на электронных носителях... и обеспечивать возможность доступа к такой информации по состоянию на каждый операционный день», — указано в законе.

Первый громкий случай исчезновения реестра вкладчиков произошел в 2012 году в банке «Холдинг-Кредит». Руководство банка, у которого 1 мая 2012 года была отозвана лицензия, должно было передать все дела временной администрации. «Когда временная администрация пришла в «Холдинг-Кредит», обнаружилось, что в банке отсутствует электронная база данных и многие бумажные документы, — рассказывал ранее электронной газете «Маркер» источник, близкий к временной администрации банка. — В «Холдинг-Кредите» представили следующую версию. Двое таджиков-рабочих зачем-то переносили сервер с одного этажа на другой, неожиданно его уронили и разбили вдребезги. Вот такое несчастье. Про бумажные документы пока ничего не сказали, но, видимо, придумают историю про какой-нибудь пожар».

Другая ситуация возникла в Мособлбанке (сейчас — на санации у СМП Банка). Как писала газета «Ведомости» со ссылкой на материалы следствия, по указанию тогдашнего владельца Мособлбанка Анджея Мальчевского была разработана и реализована схема, позволявшая обходить ограничения ЦБ на прием вкладов населения и скрывать их реальный объем. Сотрудники официально не существующего «вип-отдела» банка совершали операции по счетам вкладчиков, в результате которых средства выводились за баланс и скрывались от официальной отчетности.

По сути, это была «двойная бухгалтерия», то есть существовал второй, незаконный реестр вкладчиков, не фигурировавший в официальной отчетности. В результате деятельности организованной группы во главе с Анджеем Мальчевским было похищено не менее 68,29 млрд руб., пишут «Ведомости» со ссылкой на обвинительное заключение.

Председатель правления Абсолют Банка Андрей Дегтярев не видит сложностей в исполнении нового закона — ни финансовых, ни технических. По его словам, закон закрепляет действующую практику. «Мы уже и так предоставляем по первому требованию ЦБ всю необходимую информацию. Даже если какие-то данные сейчас не копируются, то можно быстро это исправить», — сказал Дегтярев.

С Дегтяревым согласен заместитель финансового директора Локо-банка Алексей Парфененок. «Нет зоны, которую банк мог бы в данный момент скрыть от ЦБ. Регулятор может запросить когда угодно любую информацию — от состояния активов до документов о выборе аудитора и объеме премирования», — утверждает он.

РБК ожидает комментарий ЦБ. 




Источник: rbc.ru
РБК вне форума   Ответить с цитированием

После регистрации, реклама после первого сообщения, будет скрыта от просмотра.


Ответ

Нижняя навигация
Вернуться   Харьковский форум > Новости. Политика. История > Новости в Харькове, Украине и за рубежом > РБК


Опции темы Поиск в этой теме
Поиск в этой теме:

Расширенный поиск
Опции просмотра

Ваши права в разделе
Вы не можете создавать новые темы
Вы не можете отвечать в темах
Вы не можете прикреплять вложения
Вы не можете редактировать свои сообщения

BB коды Вкл.
Смайлы Вкл.
[IMG] код Вкл.
HTML код Выкл.

Быстрый переход



Текущее время: 20:08. Часовой пояс GMT +3.


Powered by vBulletin® Version 3.8.7
Copyright ©2000 - 2017, vBulletin Solutions, Inc. Перевод: zCarot
Copyright © 2014 - 2017 Kharkovforums

Время генерации страницы 0.08804 секунды с 8 запросами