PDA

Просмотр полной версии : В ЦБ задумались над изменением правил обмена валюты


РБК
11.02.2016, 20:51
http://pics.v7.top.rbk.ru/v6_top_pics/resized/240x150_crop/media/img/0/34/754552106063340.jpg (http://pics.v7.top.rbk.ru/v6_top_pics/media/img/0/34/754552106063340.jpg)Пункт обмена валюты в Москве Фото: Сергей Бобылев/ТАСС


Читайте также

ЦБ призвал банки разобраться с валютными заемщиками самостоятельно 19:47 (http://www.rbc.ru/finances/11/02/2016/56bca4269a7947a293b1524b) На санацию банка «Траст» выделят минимум дополнительных денег 19:08 (http://www.rbc.ru/finances/11/02/2016/56bca35d9a7947a9fc210783)

Банк России может повысить порог идентификации клиентов при обмене валюты с 15 тыс. до 40 тыс. Правила, позволяющие банкам требовать дополнительную информацию о клиенте, вступили в силу с конца 2015 года

Банк России рассматривает возможность повышения порога идентификации клиентов при обмене валюты. Об этом заявил глава юридического департамента регулятора Алексей Гузнов, выступая на ежегодной встрече руководства ЦБ с российскими банкирами.

«Мы размышляем над тем, чтобы повысить этот порог до 40 тыс. руб., когда клиент не идентифицирован, а до 100 тыс. руб., когда клиент будет идентифицироваться в рамках валютообменных операций по упрощенной процедуре», — сказал он (цитата по «РИА Новости»).

Новые правила обмена валюты в России начали действовать 27 декабря (http://www.rbc.ru/rbcfreenews/567f661a9a7947026a745b36). По новому положению ЦБ (№ 499-П) об идентификации клиентов при сделках свыше 15 тыс. руб. банк может потребовать от клиента (http://www.rbc.ru/finances/24/12/2015/567c12699a7947c41683c3cf) указать дополнительную информацию, например номер телефона, место работы, ИНН, отмечали эксперты.

Центробанк разъяснял, что новые правила идентификации клиентов при обмене валюты (http://www.rbc.ru/finances/24/12/2015/567c33cf9a794701c402d9e8) не создадут гражданам дополнительных сложностей. «При покупке или продаже валюты на сумму до 15 тыс. руб. идентификация клиента по-прежнему не требуется. Если сумма операции больше, то клиент предоставляет паспорт, а анкету заполняет сам банк», — говорилось в сообщении регулятора.

В ЦБ отмечали, что новые правила введены в соответствии с требованиями Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Получаемые при идентификации сведения кредитная организация фиксирует в анкете, которую оформляет в соответствии с положением ЦБ (№ 499-П) различными способами, уточнял ЦБ.

В конце декабря корреспондент РБК попробовал обменять валюту (http://money.rbc.ru/search/?query=%D0%B0%D0%BD%D0%BA%D0%B5%D1%82%D0%B0+%D0%B1%D0%B0%D0%BD%D0%BA%D0%B8) в нескольких банках по новым правилам. Тогда посещение нескольких операционных касс показало, что не все банки ввели новый порядок идентификации клиентов — ничего, кроме паспорта, для обмена валюты они не требовали. Впрочем, в одном из отделений корреспондента РБК все же попросили заполнить анкету. В ней необходимо было ответить на три вопроса: является ли клиент «политически значимым лицом», может ли еще кто-то контролировать его действия и не действует ли он в интересах третьих лиц. Никаких данных о месте жительства или работы банк не требовал. 

This entry passed through the Full-Text RSS service - if this is your content and you're reading it on someone else's site, please read the FAQ at fivefilters.org/content-only/faq.php#publishers.


Источник: rbc.ru (http://www.rbc.ru)