PDA

Просмотр полной версии : ЦБ заметил рост числа незаконных операций через VIP-карты


РБК
14.03.2016, 05:41
http://pics.v7.top.rbk.ru/v6_top_pics/resized/240x150_crop/media/img/5/45/754579232797455.jpg (http://pics.v7.top.rbk.ru/v6_top_pics/media/img/5/45/754579232797455.jpg)Здание Центробанка РФ Фото: «РИА Новости»


Читайте также

В ЦБ рассказали о сумевших «сохранить доверие вкладчиков» банках Вчера, 02:33 (http://www.rbc.ru/finances/13/03/2016/56e4a50a9a7947c43c72867a) Страховщики предложили открепить расчет аварийности ОСАГО от автомобиля 12 мар, 03:16 (http://www.rbc.ru/finances/12/03/2016/56e35fe89a7947122de13b3e)

Центробанк выявил активизацию схем обналичивания с использованием премиальных банковских карт. Регулятор потребовал от участников рынка принять меры и отчитаться о ситуации

О письме ЦБ, адресованном банкам, в котором говорится об активизации схем обналичивания с использованием премиальных банковских карт, пишет в понедельник газета «Коммерсантъ» (http://www.kommersant.ru/doc/2936955), в распоряжении которого оказалась его копия.

Письмо, как пишет задние, было направлено банкам в начале марта. В нем регулятор требует ужесточить подход к работе с клиентами премиального сегмента, а также приводит детальное описание активизировавшейся в последнее время схемы обналичивания через их карты.

Речь идет о так называемом веерном обналичивании, когда транзитные компании, на счетах которых аккумулируются деньги, распределяют их на платежные карты физлиц суммами от 100 тыс. до 3 млн руб. в течение одного-трех месяцев под видом займов, оплаты товаров и услуг и так далее.

Физлица в свою очередь передают свои карты с пин-кодами «заказчикам», которые объезжают банкоматы и снимают наличные. Однако теперь, отмечается в письме ЦБ, в схеме активно используются не только массовые, но и премиальные карты, по которым суточный лимит снятия намного выше (в среднем 300-500 тыс. руб. против 100 тыс. руб. для обычных карт).

Регулятор предлагает банкам бороться с такой схемой через немедленное отключение дистанционных каналов обслуживания (ДБО) для сомнительных клиентов, запрет на повторное открытие счетов и выдачу карт, блокирование средств, поступивших на них по веерным рассылкам, снижение лимитов по премиальным картами и исключение возможности принятия менеджерами субъективных решений.

Банкиры, опрошенные зданием, признают, что премиальные карты — один из самых уязвимых с точки зрения незаконного обналичивания продукт. 

Let's block ads! (https://blockads.fivefilters.org) (Why?) (https://github.com/fivefilters/block-ads/wiki/There-are-no-acceptable-ads)


Источник: rbc.ru (http://www.rbc.ru)